Преимущества открытия счетов за границей

Многим предпринимателям и частным лицам бывает весьма выгодно открыть счёт в другом государстве. Порой это необходимо для того, чтобы вести свои дела в другой стране или же для открытия специального мерчант-аккаунта для интернет-магазина. К тому же, иностранные банки многих государств предлагают весьма привлекательные проценты по депозитам, либо имеют настолько хорошую репутацию, что являются максимально надёжными. Как бы то ни было, процесс открытия счета является не только полезным, но и весьма хлопотным мероприятием.

Процедура проверки

Если вас интересует открытие счёта за границей, то необходимо пройти специальную процедуру проверки под названием due diligence. Раньше требовалось гораздо меньше документации, чем сейчас, но мировое законодательства в последнее время ужесточилось, поэтому может понадобиться дополнительный перечень документов, кроме паспорта или документов юрлица. Для компаний обычно требуется предоставить следующие данные:

• Копии учредительных документов
• Копия паспорта директора и копии паспорта бенефициаров
• Последний коммунальный платёж, который подтверждает ваш статус резидента
• Рекомендации других солидных банковских учреждений

Человек, который открывает счёт, должен присутствовать лично для того, чтобы подписать физические документы в присутствии банкира финансового учреждения. Важно понимать, что личный счёт не подойдёт для ведения коммерческой деятельности. Заграничные личные счета не требует большого пакета документов, но их использование для бизнес сферы категорически запрещено.

Что нужно для открытия счета в странах ЕС?

Для открытия банковского счёта в одной из европейских стран требуется ещё больший пакет документов. Его сбор займёт немало времени:

• Данные, подтверждающие легальность источников дохода
• Подтверждение рода деятельности компании
• Полная информация о бенефициарах
• Раскрытие источников происхождения средств
• Объяснение причин, по которым вы открываете счёт в зарубежном банке
• Список будущих контрагентов и ожидаемый планируемый оборот

В качестве альтернативы европейским банкам можно рассмотреть открытие счёта в Объединённых Арабских Эмиратах. Эта страна имеет надежную банковскую систему, а условия для открытия счёта намного проще, чем в Европе.

Преимущества зарубежных счетов

При открытии зарубежных счетов для вас открываются новые перспективы для бизнеса в той стране, где этот счёт открыт. Большинство зарубежных банков также тщательно хранит банковскую тайну и не раскрывает информацию о движении средств на счету у вкладчика без специальных санкций правоохранительных органов внутри страны. Для своих клиентов банки часто предлагают льготные кредиты, особенно если у них есть накопительный, депозитный или расчётный счёт. Многие зарубежные страны имеют стабильную экономику и банковскую систему, чего не хватает постсоветским государствам. Это позволит сохранить ваши средства и приумножить их без дополнительных рисков.